Pelin Unker
Finanz- und Finanzminister Mehmet Şimşek ist entschlossen, die Türkei von der grauen Liste zu streichen, und erklärt in dem von der Financial Action Force (FATF), die der Organisation für wirtschaftliche Entwicklung und Zusammenarbeit angeschlossen ist, veröffentlichten Bericht, dass die Türkei 39 der 40 FATF-Standards einhält (OECD) sagte am 20. Juli, dass dies der Fall sei.
Şimşek teilte auf seinem Social-Media-Konto mit: „Dies ist ein klarer Ausdruck des Wertes, den wir dem Umgang mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beimessen. Unser Land ist entschlossen, seine Bemühungen in diesem Zusammenhang fortzusetzen. Wir sind entschlossen, unser Land aus der Krise zu entfernen.“ graue Liste mit den Aktivitäten, die wir in der Praxis anbieten werden.
Am 21. Oktober 2021 beschloss der FATF-Generalrat, die Türkei auf die graue Liste zu setzen, mit der Begründung, dass diese nicht ausreiche, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern.
Warum lohnt es sich also, dass die Türkei von der grauen Liste gestrichen wird?
Was ist FATF?
FATF, „Financial Action Task Force“, ist eine internationale Organisation, die mit dem Ziel gegründet wurde, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere Finanzkriminalität zu bekämpfen. Die 1989 unter der Führung der G7-Staaten gegründete Organisation hat derzeit 39 Mitgliedsländer und -regionen. Seit 1991 ist Türkiye auch Mitglied der FATF.
Die FATF entwickelt internationale Standards und Richtlinien, um das globale Finanzsystem von Fehlern zu befreien und Prozesse in einer den Artikeln entsprechenden Form zu fördern. Sie fordert die Länder auf, diese Standards einzuhalten, und empfiehlt ihnen, geeignete Schritte zu unternehmen. Mehr als 200 Länder weltweit verpflichten sich zur Einhaltung der FATF-Empfehlungen.
Die 40 Empfehlungen der FATF konzentrieren sich auf drei Hauptbereiche: Stärkung der Rechtssysteme der Länder im Hinblick auf die Bekämpfung der Geldwäsche, Stärkung der Rolle des Finanzsystems bei der Bekämpfung der Geldwäsche und Verbesserung der internationalen Zusammenarbeit.
Was bedeutet „Graue Liste“?
Die FATF erläutert in ihren dreimal jährlich stattfindenden Evaluierungssitzungen, welche Länder bei ihren Bemühungen zur Geldwäsche aus Straftaten und zur Finanzierung des Terrorismus unzureichend sind.
Gemäß der Definition auf der eigenen Website der FATF sieht die graue Liste tatsächlich vor, dass die von ihr erfassten Länder einer verstärkten Überwachung unterliegen. Länder, bei denen festgestellt wird, dass sie bei ihren Bemühungen, Einnahmen aus Straftaten zu waschen und Terrorismus zu finanzieren, Mängel aufweisen und die sich verpflichten, geeignete Maßnahmen zur Beseitigung dieser Mängel zu ergreifen, werden in die Liste der „Hochrisikoländer“ aufgenommen, die als „graue Liste“ bezeichnet wird. Auf der Grauliste stehende Länder können innerhalb einer angemessenen Zeit von dieser Liste gestrichen werden, indem sie die erforderlichen Schritte unternehmen und sich verpflichten, die strategischen Mängel zu beheben, mit denen sie im Hinblick auf die Ziele der FATF hinterherhinken.
Länder wie Iran, Nordkorea und Myanmar, die den FATF-Empfehlungen nicht nachkommen und nicht bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung kooperieren, stehen auf der „schwarzen Liste“ der Organisation.
Warum steht Türkiye auf der grauen Liste?
Die FATF hat die Türkei im Oktober 2021 wegen ihrer Mängel bei der Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf die graue Liste gesetzt. Aufgrund der im letzten Jahr durchgeführten Bewertungen wurde beschlossen, auf der grauen Liste zu bleiben. Letztes Jahr gelang es Simbabwe, von der Grauen Liste der FATF gestrichen zu werden. Türkiye hingegen hat seinen Platz in dieser Liste beibehalten, obwohl mehr als 20 Monate vergangen sind.
FATF-Chef Marcus Pleyer erklärte bei dem Treffen, bei dem bekannt gegeben wurde, dass die Türkei auf die graue Liste gesetzt wurde, dass die Türkei Vorkehrungen in Hochrisikosegmenten wie Banken, Gold und teuren Steinen sowie Immobilien treffen sollte.
In seiner Rede sagte Player: „Die Türkei sollte Geldwäschevorfälle und Geldtransfers im Kontakt mit von den Vereinten Nationen als Terroristen anerkannten Gruppen wie Al Esas und ISIS überwachen. Der Beweis der Türkei, dass sie Schritte zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Verhinderung der Finanzierung unternommen hat.“ „Die türkische Regierung hat äußerst hohe politische Zusagen gemacht, die notwendigen Schritte zu unternehmen. Ich fordere sie auf, diese Zusagen in konkrete Maßnahmen umzusetzen.“
Man geht davon aus, dass Vermögensfriedensvereinbarungen und Verkäufe an Ausländer in der Immobilienbranche wirksam zur Bildung von Grauzonen bei Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der Türkei beitragen. Andererseits ist die Gewährleistung der Unabhängigkeit der Justiz im Umgang mit kriminellen Netzwerken und Korruption eines der wertvollsten Themen.
Welche Länder stehen auf der grauen Liste?
Länder auf der grauen Liste der FATF sind neben der Türkei Albanien, Barbados, Vereinigte Arabische Emirate, Burkina Faso, Kaimaninseln, Gibraltar, Marokko, Philippinen, Südsudan, Haiti, Jamaika, Kambodscha, Republik Kongo, Mali, Mosambik, Panama, Senegal, Syrien, Tansania, Uganda, Jordanien und Jemen.
Die Türkei, die zuvor im Jahr 2011 auf der grauen Liste stand, wurde 2014 nach den damals vom damaligen Finanzminister Mehmet Şimşek getroffenen Vereinbarungen von der Liste gestrichen.
Warum lohnt es sich, von der Graylist gestrichen zu werden?
Die Tatsache, dass die Türkei auf der grauen Liste steht, wirkt sich auch auf ihr Interesse an ausländischen Banken und Investoren aus. Während die auf der grauen Liste stehenden Länder bei der Anziehung ausländischer Investitionen in den Augen internationaler Behörden, Kreditinstitute und Investoren an Ansehen verlieren, wirkt sich diese Situation auch negativ auf die Bankprozesse aus. Im Inland führt es dazu, dass Unternehmen mit einem ausgeprägten Außenhandelsnetzwerk mit zusätzlichen Kontrollen und Verpflichtungen konkurrieren.
In diesem Zusammenhang verringert die Aufnahme auf die graue Liste das Interesse ausländischer Investitionen an der türkischen Wirtschaft, die einen hohen Bedarf an ausländischer Finanzierung hat, und wird inmitten von Faktoren gesehen, die sich negativ auf den Außenhandel und die Marktanteile auswirken.
Andererseits sehen Experten in der Aufnahme der FATF auf die graue Liste einen ersten Schritt zu strengeren Sanktionen und warnen davor, dass Institutionen wie die Weltbank es nach einiger Zeit schwierig machen könnten, Kredite zu erhalten, wenn die Türkei weiterhin auf der grauen Liste steht.
Was sagt der neueste FATF-Bericht?
Im Türkei-Bewertungsbericht der FATF vom 20. Juli heißt es, dass die Türkei positive Schritte zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie zur Glättung ihrer Bemühungen unternommen hat, und wurde aus diesem Grund in sechs Empfehlungen erneut bewertet.
Dem Bericht zufolge wurde die Türkei in der Empfehlung der FATF zu Prüfungsmechanismen für gemeinnützige Organisationen, einschließlich Stiftungen, von „teilweise konform“ auf „weitgehend konform“ hochgestuft. Angesichts des Risikos und der Situation in der Türkei stellte der Bericht fest, dass einige der neuen Entscheidungen, die durch das Gesetz Nr. 7262 eingeführt wurden, unverhältnismäßig seien.
Zudem wurde darauf hingewiesen, dass die von „teilweise konform“ auf „weitgehend konform“ hochgestufte Kundensorgfaltspflichtenempfehlung weiterhin Mängel aufweist. Während die Türkei in der Empfehlung für angemessene nichtfinanzielle Unternehmen und Berufe (DNFBPs) auf „im Wesentlichen konform“ hochgestuft wurde, wurde darauf hingewiesen, dass es in diesem Bereich keine Regelung gibt, um sicherzustellen, dass Partner der Übeltäter kein Kontrollinteresse daran haben das Unternehmen.
Die Empfehlung zu neuen Technologien wurde von „weitgehend kompatibel“ auf „teilweise kompatibel“ herabgestuft. Es wurde betont, dass Anbieter von Krypto-Asset-Diensten in der Türkei nicht verpflichtet sind, Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu ergreifen, und keiner Lizenz unterliegen.
Bei den Themen „Politische Influencer“ (PEPs) sowie „Regulierung und Aufsicht von Finanzinstituten“ wurde festgestellt, dass den Empfehlungen vollständig entsprochen wurde.
T24