Peter Hoskins und Nick Edser
Die Silicon Valley Bank (SVB), die mit ihrer Insolvenz in den USA in den vergangenen Wochen für Turbulenzen an den Märkten sorgte, wurde an die First Citizens Bank verkauft.
First Citizens kaufte SVBs rund 16,5 Milliarden Dollar an Rabatten und 72 Milliarden Dollar an Vermögenswerten. Etwa 90 Milliarden US-Dollar an Wertpapieren und anderen Vermögenswerten werden im Liquidationsteil der FDIC gehalten.
First Citizens mit Hauptsitz in Raleigh, North Carolina, das sich selbst als größte Familienbank der Vereinigten Staaten bezeichnet, ist die größte Institution, die in den letzten Jahren eine Insolvenz übernommen hat.
In der Mitteilung der US-Aufsichtsbehörde Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) hieß es, dass alle 17 ehemaligen SVB-Filialen gemäß der Vereinbarung zur Übernahme der SVB ab Montag unter der Marke First Citizens geöffnet sein werden.
Die FDIC gab bekannt, dass der SVB etwa 20 Milliarden US-Dollar an Kosten für den Einlagensicherungsfonds entstehen werden.
SVB-Kunden wird empfohlen, ihre Filialen bis auf Weiteres von First Citizens weiter zu nutzen, wo ihre Konten vollständig migriert werden.
Nach der Insolvenz der SVB fielen die weltweiten Bankaktien stark, was die Befürchtung aufkommen ließ, dass die Stabilität leiden würde.
Der britische Arm von SVB wurde Anfang des Monats von HSBC für 1 Pfund gekauft.
Die Spannung an den Märkten hält an
Der in der Schweiz ansässige Bankengigant Credit Suisse wurde nach einem Rekordverlust seiner Aktien von seinem Konkurrenten UBS übernommen.
Die Aktien der Deutschen Bank, Deutschlands größter Bank, hatten am Freitag punktuell 14 Prozent verloren. Er stieg um etwa 3 %, als die Märkte heute öffneten.
Die SVB ging Anfang dieses Monats bankrott, nachdem ihre Kunden innerhalb weniger Stunden Milliarden von Dollar von ihren Konten abgehoben hatten. Es folgte die Schließung der Signature Bank mit Sitz in New York durch die Marktaufsicht, die sich stark auf Kryptowährungen konzentrierte.
Dies waren die beiden größten Bankzusammenbrüche, die in den USA nach der globalen Finanzkrise von 2008 verzeichnet wurden.
Hohes Zinsrisiko
Während der globalen Finanzkrise 2008 und der anschließenden Coronavirus-Pandemie wurden die Zinssätze von den Zentralbanken als Stimulans für das Wirtschaftswachstum stark gesenkt.
Da die langfristigen Zinssätze im vergangenen Jahr jedoch gestiegen sind, hat sich dies auf Anlagevermögen ausgewirkt. Der Weg zum Bankrott der Banken, die das Geld einiger Investitionen aufbewahrten, war geöffnet.
Es wird festgestellt, dass die Finanzmärkte, die einen solchen Schlag erlitten haben, auch zu anderen Problemen in der Bankenbranche führen können.
Zentralbanken auf der ganzen Welt betonen jedoch, dass das Bankensystem treu ist und das Kapital vorhanden ist.
Sarah Hewin, Leiterin der europäischen und US-amerikanischen Forschung bei der Standard Chartered Bank, sagte gegenüber BBC Today, dass „im Moment mehr Psychologie als Realität den Markt antreibt“.
Auch IWF-Chefin Kristalina Georgieva sagte am Sonntag, dass „wir wachsam sein müssen“ und warnte vor der „Gewissheit eines erhöhten Risikos für die Finanzstabilität“.
T24