Geldwäsche wird erschwert
Barzahlungen über 10.000 Euro werden in den Mitgliedsstaaten verboten. Die Mitgliedstaaten können niedrigere Höchstgrenzen als die für Barzahlungen festgelegten festlegen. Geldwäsche durch Juweliere wird noch erschwert.
Die EU wird in der Lage sein, ihre Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf das gesamte Krypto-Segment auszudehnen. Krypto-Asset-Dienstleister müssen sich um ihre Kunden kümmern. In diesem Rahmen müssen Krypto-Dienstleister Fakten und Informationen über ihre Kunden überprüfen.
Schwarze und graue Listen der EU werden erstellt
Die Verschleierung von Identitäten wird beim Handel mit Krypto-Assets noch schwieriger. Krypto-Dienstleister müssen Kunden, die mehr als tausend Euro verarbeiten, einer Due Diligence unterziehen.
Von der EU gelistete Drittländer werden auch von der Financial Action Duty Force (FATF) gelistet, die den internationalen Standard zur Verhinderung von Geldwäsche festlegt. In diesem Rahmen werden schwarze und graue Listen der EU erstellt, die die FATF-Listen widerspiegeln. Nach dieser Phase werden in der Mitte des Europäischen Rates und des Europäischen Parlaments (EP) Verhandlungen geführt, um die betreffende Verordnung abzuschließen.
In Frankreich sind Barzahlungen bis zu tausend Euro möglich
Nachdem sich beide Institutionen auf einen gemeinsamen Gesetzestext geeinigt haben, wird die Verordnung offiziell genehmigt und tritt in Kraft. Derzeit gibt es in der EU keine Beschränkungen für Barzahlungen. Viele Mitgliedstaaten setzen jedoch ihre eigenen Grenzen.
Barzahlungen sind in Frankreich bis zu 1.000 Euro, in Italien, Belgien und Portugal bis zu 3.000 Euro und in Polen bis zu 15.000 Euro möglich. Für Zahlungen oberhalb dieser Grenzen muss das Bankensystem verwendet werden. Derzeit gibt es in Deutschland keine Begrenzung für Barzahlungen, aber bei Zahlungen über 10.000 Euro ist die Vorlage eines Personalausweises erforderlich.
T24