Die internationale Ratingagentur Fitch hat die Bankenabteilung in der Türkei gewarnt.
In seinem Bericht stellte Fitch fest, dass das Refinanzierungsrisiko von Banken in der Türkei mit zunehmenden Ungleichgewichten in der Makroökonomie zunimmt.
Unter Hinweis darauf, dass die kurzfristige Fremdwährungsverschuldung des Sektors hoch ist, warnte die Institution davor, dass die Liquidität im Falle von Schwankungen am Markt unter Druck geraten könnte.
Fitch erklärte, dass in einem solchen Fall das Risiko staatlicher Eingriffe steigen würde.
Laut Fitch reicht die Liquidität der türkischen Bankenbranche in Höhe von 90 Milliarden US-Dollar aus, um kurzfristige Marktbedingungen zu erfüllen.
Diese Tabelle kann sich jedoch im Falle einer zufälligen negativen Situation auf dem Markt ändern.
Nach Annahmen des Instituts sind etwa die Hälfte der Fremdwährungsressourcen der Bankenabteilung und die notwendigen Reserveverbindlichkeiten durch die Zentralbank ausreichend gedeckt.
Schätzungen zufolge bestehen 25 Prozent der Devisenressourcen des Sektors aus unbesicherten türkischen Eurobonds.
Laut Fitch ist es für Banken im Falle einer Situation, die zu Spannungen auf den Märkten führen wird, schwierig, diese Liquidität zu nutzen; dies ergibt sich aus der Möglichkeit, dass sie ihre Mittel nicht schnell von der Zentralbank erhalten können.
Gleichzeitig wird betont, dass vom türkischen Staat begebene Eurobonds nicht schnell in Liquidität umgewandelt werden können, wenn die Volatilität am Markt zunimmt.
Kurzfristige Verschuldung weiterhin hoch
Fitch gab an, dass die Auslandsverschuldung der Banken am Ende der ersten sechs Monate auf 125 Mrd. USD zurückgegangen sei, die kurzfristigen Schulden jedoch mit 83 Mrd. USD hoch blieben.
Die Agentur behauptete, dass die Auslandsverschuldung des Geschäftsbereichs im Jahr 2023 weiter zurückgehen und es zu einer echten Verschiebung hin zu kurzfristigen Schulden kommen werde, bei entsprechender Risikoaversionstendenz.
In seiner Erklärung vom Juli stufte Fitch die Kreditwürdigkeit der Türkei von B+ auf B herab und bestätigte den Ausblick als „negativ“.
Als Gründe für diese Entscheidung nannte Fitch die steigende Inflation und Konjunktursorgen.
T24
